신한자산운용의 SOL 팔란티어커버드콜OTM채권혼합은 팔란티어(PLTR) 주식 25% + 팔란티어 OTM 콜옵션 매도 5% + 단기국채 70%로 구성된 초고배당 월배당 ETF입니다.
2025년 4월 상장 이후 월 분배율 2%대(연 환산 24~26%)를 기록하며 국내 커버드콜 ETF 중 최고 배당률로 주목받고 있습니다
1. SOL 팔란티어커버드콜OTM채권혼합 기본 정보
1-1. 기본 스펙 한눈에 보기
| 항목 | 내용 |
|---|---|
| 상품명 | SOL 팔란티어커버드콜OTM채권혼합 |
| 종목코드 | 0040Y0 |
| 상장일 | 2025년 4월 22일 |
| 운용사 | 신한자산운용 |
| 추종지수 | KEDI 팔란티어커버드콜OTM지수(NTR) 30% + 단기국고채 70% |
| 총보수 | 연 0.45% 수준 |
| 순자산 | 약 1,000억원 이상 (급성장 중) |
| 분배주기 | 월 1회(분배락일 기준) |
| 월 분배율 | 2.11% / 2.00% (첫 2개월 실적) |
| 연 환산 분배율 | 24~26% (국내 최고 수준) |
| 현재가 | 약 10,605원 (2026.1 기준) |
트리플 구조 : 팔란티어 성장 + 옵션 프리미엄 + 채권 안정성
2. 트리플 구조 전략 완전 이해
2-1. 자산 배분 구조
- 25% 팔란티어 주식 : AI 데이터 분석 성장주 상승 참여
- 5% OTM 콜옵션 매도 : 팔란티어 103% OTM 위클리 콜 매도로 고프리미엄
- 70% 단기국채 : KAP 단기국고통안채지수(TR)로 원금 보호 + 안정 배당
2-2. OTM 커버드콜 전략
- OTM(Out of the Money) : 행사가 현재가 +3%로 설정
- 위클리 만기 : 매주 옵션 롤링
- 장점 : 팔란티어 3%까지 상승 자유 + 프리미엄 수취
- 팔란티어 급등 시 : 3% 초과분 포기하나 현금성 자산 70%가 안정화 역할.
2-3. 수익원 3가지
- 팔란티어 주가 상승 (25%)
- OTM 콜 프리미엄 (5%, 고배당 원천)
- 단기국채 이자 (70%, 안정 수익)
3. 최근 성과 및 월배당
3-1. 분배 실적 (첫 2개월)
월 2%대 배당률 : 국내 커버드콜 중 1위 기록.
- 1개월차 : 주당 230원 (2.11%) → 연 환산 26.3%
- 2개월차 : 주당 200원 (2.00%) → 연 환산 24%
3-2. 성과 (2026.1 기준)
- 6개월 수익률 : 약 12% (배당 포함)
- 1년 토탈 리턴 : 30%+ (팔란티어 랠리 수혜)
- 순자산 : 급성장 중, 팔란티어 인기 덕분
4. 주요 리스크 체크리스트
| 리스크 | 세부 | 완화 방안 |
|---|---|---|
| 팔란티어 집중 | 단일주식 30% 리스크 | 채권 70% 완충 |
| OTM 상승 제한 | 3% 초과 포기 | 위클리 리셋 유연성 |
| 분배락 NAV↓ | 고배당 원금 소모 | 재투자 필수 |
| 금리 상승 | 단기채 가격↓ | 짧은 듀레이션 |
5. 경쟁 ETF 비교
5-1. 팔란티어 AI ETF 비교
| ETF | 팔란티어 비중 | 월배당 | 채권 비중 | 특징 |
|---|---|---|---|---|
| SOL 팔란티어OTM채권 | 30% | 2%+ | 70% | 안정형 고배당 |
| SOL 팔란티어미국채 | 30% | 1.7% | 70% (장기채) | 장기채 수익 |
| 순수 팔란티어 ETF | 100% | 없음 | 0% | 고위험 성장 |
6. 투자 전략 & 포트폴리오
SOL 팔란티어커버드콜OTM채권혼합 포트폴리오 구성표
| 투자 성향 | SOL 팔란티어OTM채권 | 성장주/AI 테마 | 채권 ETF | 고배당주/현금 |
|---|---|---|---|---|
| ① 안정형 고배당 | 50% | - | 국내 채권 30% | 고배당주 20% |
| ② 팔란티어+AI 성장 | 40% | 순수 팔란티어 30% AI 테마 20% | - | 현금 10% |
| ③ 연금 인컴 | 60% | - | 미국 단기채 30% | 현금 10% |
SOL 팔란티어커버드콜OTM채권혼합 ISA/연금 효과 요약표
| 항목 | 장점 | 구체적 효과 |
|---|---|---|
| 연금계좌 100% 가능 | 채권 70% 포함 | 퇴직연금·IRP 전액 투자 OK |
| 안전자산 기준 충족 | 채권 70% | 연금 규정 완벽 준수 |
| 최적 상품 | 고배당 + 안정성 | 연금 인컴 1위 후보 |
| 과세이연 극대화 | 분배금 세금 유예 | 연 100만원+ 절세 효과 |
7. 적합 투자자
SOL 팔란티어커버드콜OTM채권혼합 추천 대상 & FAQ 요약표
| 추천 대상 | 이유 | FAQ | 답변 |
|---|---|---|---|
| 팔란티어 성장 + 월 2% 배당 | 성장+초고배당 동시 | 연 26% 지속 가능? | 팔란티어 변동성+OTM 프리미엄 기반, 시장 따라 변동 |
| 연금계좌 고배당 | 연금 100% 투자 가능 | 팔란티어 급락 시? | 채권 70% 보호, 손실 제한적 |
| 변동성 낮은 AI 투자 | 채권 70% 안정화 | ||
| 국내 최고 배당률 | 월 2%대 1위 |
